Bitcoin Criminal - Quão Profundo está o Lado Negro da Criptomoeda Mais Amplamente Negociada?
Bitcoin Criminal - Quão Profundo está o Lado Negro da Criptomoeda Mais Amplamente Negociada?
BitcoinBitcoin é uma moeda digital (também chamada de moeda criptografada) ... Mais eblockchainA blockchain - a tecnologia subjacente bitcoin e outros c ... Mais tecnologias estão provocando inovação em tecnologia financeira (FinTech), mas eles têm um escuro lado. Os criminosos podem usar o bitcoin para atividades ilegais e tentar esconder seus ganhos ilícitos, esperando que a lei não rastreie os fundos através da cadeia de transações bitcoin. Eles também roubam enormes quantidades de criptomoedas - quase US $ 1 bilhão, de acordo com um relatório divulgado recentemente pela CipherTrace. E em ambos os casos, eles tentam contornar crescente de hojecriptomoedaA criptomoeda (ou moeda de criptografia) é um ativo digital des ... Mais Anti-Money Laundering (AML) e converter esses fundos de blockchain contaminados em dinheiro limpo e dispendioso.
Prova positiva de que as leis de criptomoeda contra lavagem de dinheiro estão tendo um impacto positivo
Mesmo assim, até agora não houve nenhuma pesquisa definitiva ou análise de blockchain sobre quão extensivamente a criptocorrência mais amplamente comercializada está associada a atividades ilegais e lavagem de dinheiro. Novas pesquisas da CipherTrace recentemente revelaram provas de que os criminosos não apenas usam grandes quantidades de bitcoins para suas atividades ilícitas, mas também enviam quantidades significativas de bitcoin contaminado para as bolsas - especialmente aquelas em países onde os regulamentos de criptomoeda AML são frouxos ou inexistentes. De fato, a análise dos dados revela que as principais bolsas lavaram US $ 2,5 bilhões em bitcoin a preços atuais.
Mesmo assim, até agora não houve nenhuma pesquisa definitiva ou análise de blockchain sobre quão extensivamente a criptocorrência mais amplamente comercializada está associada a atividades ilegais e lavagem de dinheiro. Novas pesquisas da CipherTrace recentemente revelaram provas de que os criminosos não apenas usam grandes quantidades de bitcoins para suas atividades ilícitas, mas também enviam quantidades significativas de bitcoin contaminado para as bolsas - especialmente aquelas em países onde os regulamentos de criptomoeda AML são frouxos ou inexistentes. De fato, a análise dos dados revela que as principais bolsas lavaram US $ 2,5 bilhões em bitcoin a preços atuais.
Esta pesquisa foi detalhada no Relatório de Crime contra a Lavagem de Dinheiro 2013 Q3 Cryptocurrency , publicado pela CipherTrace em 10 de outubro de 2018. O relatório abrange os métodos e resultados do que talvez seja a investigação mais exaustiva sobre bitcoin criminoso já conduzida. Essencialmente, este estudo CipherTrace envolveu a análise quantitativa de blockchain de bitcoin de todas as transações de pagamento de bitcoin nas 20 principais bolsas de criptomoedas no mundo. Os resultados mostraram duas coisas: 1) Há um uso criminoso significativo do bitcoin e 2) as leis de criptomoedas AML estão funcionando porque 97% das transações diretas de pagamento de bitcoins de fontes criminosas identificáveis foram recebidas por trocas de criptomoedas em países com fraca regulação de AML em criptografia.
A análise também identificou 380.155 bitcoins que foram recebidos por trocas de criptomoeda diretamente de fontes criminosas entre 9 de janeiro de 2009 e 20 de setembro de 2018, rastreando pagamentos de bitcoins através do blockchain. 36 vezes mais bitcoin criminoso foi recebido por trocas de criptomoedas em países com regimes fracos de criptografia AML.
Você não pode lavar de associações criminosas fora do blockchain
A pesquisa definiu um pagamento direto como aquele que se move de um ator ou serviço criminoso identificado em uma troca de criptomoedas. Também definiu um pagamento indireto como aquele que se move através de uma ou mais carteiras ou endereços de criptomoeda antes de ser depositado em uma troca para conversão em moeda fiduciária ou outra moeda criptografada. O CipherTrace Cryptocurrency Intelligence foi usado para revelar essas associações criminosas executando rastreamento de AML e análise forense de bitcoin. Essa análise de blockchain de bitcoin aplica o aprendizado de máquina e análises avançadas, tecnologias de clustering e uma API avançada de transação de bitcoin. Os analistas da CipherTrace também usaram dados de atribuição de criptomoeda de coleta de inteligência ativa, fontes de inteligência pública e privada,
A pesquisa definiu um pagamento direto como aquele que se move de um ator ou serviço criminoso identificado em uma troca de criptomoedas. Também definiu um pagamento indireto como aquele que se move através de uma ou mais carteiras ou endereços de criptomoeda antes de ser depositado em uma troca para conversão em moeda fiduciária ou outra moeda criptografada. O CipherTrace Cryptocurrency Intelligence foi usado para revelar essas associações criminosas executando rastreamento de AML e análise forense de bitcoin. Essa análise de blockchain de bitcoin aplica o aprendizado de máquina e análises avançadas, tecnologias de clustering e uma API avançada de transação de bitcoin. Os analistas da CipherTrace também usaram dados de atribuição de criptomoeda de coleta de inteligência ativa, fontes de inteligência pública e privada,
Essencialmente, o estudo mostra que os criminosos estão despejando grandes quantidades de bitcoins sujos nessas trocas mal reguladas e outros serviços - como misturadores - transformando-os em criptomoedas “limpas”. Então, eles podem transferir os fundos para o sistema de pagamentos financeiros globais com pouco risco de serem detectados.
No entanto, para governos e reguladores em todo o mundo, o impacto positivo das leis de criptomoedas AML bem reforçadas reveladas por este estudo deve vir como uma notícia bem-vinda. Primeiro, tem o benefício óbvio de reduzir a atividade ilegal e ilícita em geral. Em segundo lugar, os criminosos usam esses fundos lavados para financiar atividades ilícitas - como gangues de drogas internacionais que usam fundos “limpos” para produzir e distribuir mais substâncias ilegais.
Atrair jogadores confiáveis com economias de criptografia seguras e “seguras”
Essa correlação direta entre a imposição de criptomoedas na AML e a atividade criminosa também é uma informação importante para governos em todo o mundo que estão tentando nutrir suas economias criptografadas. Ao tornar o uso da criptomoeda em suas jurisdições seguro e intocado pela atividade criminosa, eles podem criar um mercado financeiro de moeda virtual confiável para atrair empresas de ativos digitais (DABs) igualmente confiáveis.
Essa correlação direta entre a imposição de criptomoedas na AML e a atividade criminosa também é uma informação importante para governos em todo o mundo que estão tentando nutrir suas economias criptografadas. Ao tornar o uso da criptomoeda em suas jurisdições seguro e intocado pela atividade criminosa, eles podem criar um mercado financeiro de moeda virtual confiável para atrair empresas de ativos digitais (DABs) igualmente confiáveis.
O relatório também cobre a atividade de regulamentação de criptomoeda AML em todo o mundo, e observa várias jurisdições, como as aspirantes a blockchain ilhas de Malta e Bermuda, que estão seguindo ativamente este caminho cryptocurrency AML. Outros, como os EUA, estão trabalhando com mais força não apenas para reduzir a lavagem de dinheiro, mas também para proteger os consumidores contra fraudes e atividades criminosas, através de uma aplicação mais rigorosa das leis de AML criptografadas. Um exemplo é o US FinCEN, que, entre outros, sinalizou recentemente que está colocando um novo escrutínio em serviços de criptografia para criptografia, como misturadores. A agência também estabeleceu diretrizes claras para os intercâmbios e outros DABs e recrutou o IRS para ajudar a auditar todas as trocas de criptomoedas.
Principais conclusões do RELATÓRIO DE LAVAGEM DE ANTI-DINHEIRO DA CRIPTO-MOEDA DE 2018 Q3
- 97% dos pagamentos de bitcoins criminais diretos são enviados para trocas não regulamentadas.
- 36 vezes mais bitcoin criminoso é recebido por trocas de criptomoedas em países onde a AML criptografada é fraca ou não é aplicada.
- A lavagem de dinheiro por criptomoeda nas principais bolsas envolve uma quantidade significativa de bitcoin - cerca de 380.000 bitcoins ou US $ 2,5 bilhões aos preços atuais.
- Nos primeiros três trimestres de 2018, US $ 927 milhões de criptomoeda foram roubados por hackers; desde o relatório do segundo trimestre, o CipherTrace registrou novos relatórios de US $ 166 milhões.
- O US FinCEN esclareceu sua posição sobre regular os serviços de mixagem e incluiu criptografia a criptografia em sua definição de empresas de serviços financeiros, MSBs, que estão sujeitas às
regras da Lei de Segredos do Banco (Bank Secrecy Act - BSA). Ele também recrutou o IRS para examinar 100% dos transmissores MSB de criptomoeda para conformidade com BSA.